技术规范书对应章节

类型

产品核心技术功能指标

4.1.1

评分项

要求实现的主要功能项，项目实施参考的详细功能项，以需求分析定版中的要求为准（需求分析定版不会影响二级功能）；对于投标产品不满足匹配功能的部分，提供涉及改造工作量的预估。（功能清单详见附件2）

4.1.2

废标项

乙方提供的拟投产品应为成熟软件产品，具备软件著作权登记证书等知识产权，有自2022年以来的实际落地应用案例并提供合同、功能列表等证明；列出拟投产品功能与4.1.1章节附件中二级功能匹配情况，并填写《功能匹配清单》。

4.1.3

评分项

乙方拟投产品需按照演示环境要求提前做好准备，并在招标现场进行演示。抽检10项功能需求，其中5项为现场抽检的功能需求，剩余5项为固定演示内容，演示场景见附件《固定演示功能》。（招标文件附件)

5.2.1

废标项

如甲方需要，乙方须配合网络安全等级保护测评、相关安全测评并整改。

5.11

废标项

乙方承诺提供的拟投产品达到国家信息系统安全等级保护三级的技术要求。

5.7

评分项

系统的处理应该满足多线程多用户的架构。系统PC端和移动端应满足不少于5万员工使用需求，满足5千业务人员日常管理使用。

5.8

评分项

系统的处理能力应满足未来3年的业务处理需求。

银行账户信息查询接口，处理能力不低于10笔每秒，响应时间3秒以内，成功率99.99%。

资金计划校验接口，处理能力不低于20笔每秒，响应时间3秒以内，成功率99.99%。

资金计划查询接口，处理能力不低于15笔每秒，响应时间3秒以内，成功率99.99%。

5.10

评分项

对应用系统中各种重要业务数据均应定义合法性和有效性规则，以通过这些规则来校验在录入、处理、存储和传输等各个环节时数据的合法性和有效性。系统应具有较强的容错、抗错能力，应尽量限制用户误操作，提高数据的正确性。

6.4

废标项

服务端系统支持统信、麒麟等操作系统，数据库支持TDSQL（PG）国产化数据库，适配tomcat等中间件产品，前端适配永中、WPS等办公软件，应在上述软件最新的已消除已知缺陷的开发环境、运行组件版本的基础上开发。在软件交付时，应确保运行于最新版本的运行环境之中，并支持上述软件的后续升级。软件产品兼容X86、ARM架构(例如飞腾、鲲鹏)的CPU，AI产品兼容国产化GPU，支持Deepseek、千问等主流开源大模型，支持部署在甲方提供的容器化私有云环境上，并充分利用私有云组件实现系统架构。

6.5

废标项

客户端应支持Edge、Opera、Chrome、Firefox、Safari、360安全浏览器版本等主流浏览器，支持Windows、统信、麒麟等操作系统，客户端插件的大小限制10MB。APP客户端应支持Android8.0/iOS13/HarmonyOS/HarmonyOS NEXT及以上版本的移动端操作系统。

6.8

废标项

应用软件的数据库基于TDSQL（PG）分布式数据库进行设计，必须依据明确、标准化的数据模式开展设计。数据库设计禁止使用存储过程、触发器、自定义函数、数据库特有语法及数据库端业务逻辑，所有业务逻辑必须在应用层实现，严禁在数据库层实现。遵循分布式数据库设计准则：减少多表关联查询，避免跨节点复杂关联；根据业务数据规模合理采用分库分表、数据分片策略；使用本地事务，以适配分布式数据库架构特性。提供数据模式、ERD图、数据库对象创建的脚本及文档。数据库采用集群方式部署。

6.22

评分项

乙方对系统软硬件集成及后续扩展提出解决方案。包括与邮政内部相关系统之间的集成解决方案。

6.23

评分项

乙方应遵循甲方应用开发标准及要求，基于甲方提供的开发测试环境进行开发。应用软件移动端功能应基于邮政移动应用平台进行建设和发布，基于统一身份与认证管理系统实现统一登录。乙方提供的司库管理系统应用软件移动客户端应遵循《中国邮政移动应用平台应用发布规范》在中国邮政移动应用商店进行整合。

6.24

废标项

乙方产品能够在甲方业财一体化平台架构上进行开发集成，基于甲方业财一体化平台的技术架构，使用邮政云平台技术栈、前后端分离、微服务等技术，乙方需在技术建议书中详细描述集成方案。

8.5

评分项

乙方应负责向甲方指定的技术部门实现全面的技术转移，并提出具体转移方案。保证甲方达到对司库管理系统自主可控的水平。

8.6

评分项

乙方应针对本项目提供详细的新旧线并行方案，包括但不限于系统切换计划、切换方式、并行机制等内容。

8.7

评分项

乙方应针对本项目提供详细的数据迁移方案，包括但不限于数据迁移策略、数据迁移原则、增量接口设计、数据迁移方法、迁移数据校验等内容。

8.8

评分项

乙方应针对本项目提供试点与推广服务，包括不限于静态数据收集及配置、动态数据清理及初始化、历史数据迁移与补录、系统实施与推广等实施服务，并提供试点与推广服务方案。静态数据收集及配置包含不限于通用数据（用户、角色、权限、机构映射）、个性化差异数据（历史业务数据）和收集集团、省公司通用及个性化审批流程并在系统中配置审批流程；动态数据清理及初始化；历史数据迁移与补录，包括不限于对原系统全部历史数据进行迁移、清洗、确认、导入、检验等，同时对数据质量不高、近期产生的、新模块的历史数据以及新系统需补充的新增指标数据进行数据补录；系统实施与推广实施提供测试准备、系统培训、系统部署、上线割接、技术支撑等系统实施、运维、推广支撑工作。

9.1

评分项

乙方应针对本项目成立专门的项目组，明确列出项目组成员名单、工作分工、人员的简历等，明确每个成员参加本项目的工作内容、工作时间、工作量、在本项目实施过程中是否全职参加等内容。并提供项目相关证明材料，包含不限于人员简历加盖乙方公章、本单位近6个月社保证明、资质证书等。乙方应保证所提供人员相关材料的真实性。

9.1.1

废标项

项目组主要成员必须稳定，须列明主要工作成员名单（并注明是否全职），主要成员更换必须经甲方认可。

9.1.2

评分项

乙方项目经理应具备以下资质要求，并提供复印件，如甲方需要，可提供原件备查。

（1）本科及以上学历，管理信息系统、财务管理、计算机或相关专业；

（2）应具有10年及以上相关领域项目管理交付经验，拥有2020年以来财务相关系统项目管理实施经验，需提供实施过项目的证明材料；

（3）主导或参与完成司库体系建设被国资委评为优秀的中央企业中至少1家的司库系统全流程实施工作（含需求调研、方案设计、系统开发、集成部署、验收交付），熟悉央企、国企财务相关系统架构及应用方案；

（4）需具有人力资源和社会保障部门或工业和信息化部颁发的信息系统项目管理师或 PMP 认证或 IPMP 资质证书(提供加盖公章的证书复印件)。

9.13

评分项

乙方数据库主要设计人员应具有系统架构设计师或高级程序员等相关认证证书，并提供复印件，如甲方需要，可提供原件备查；乙方软件架构主要设计人员应具有5年以上软件设计开发经验，3年以上本项目相关领域开发经验，提供参与项目的证明材料并加盖公章。

9.14

评分项

乙方产品经理需具备10年以上大型企业财务管理产品设计经验，熟悉财务管理方法及行业趋势，具备财务领域的洞察力，熟悉国资委关于司库建设体系的政策要求，并担任过多个大型企业的财务项目的产品经理，具备较强的专业知识背景及逻辑思维能力，较强的文档、成果物讲解汇报能力，适应高强度下的工作节奏。

9.15

评分项

乙方需为本项目组配备具有以下资质的咨询专家：

主导或参与完成司库体系建设被国资委评为优秀的中央企业中至少1家的司库系统方案咨询或建设工作。

10年以上财务管理、咨询或相关领域工作经验；

具备相关学历背景，有注册会计师或ACCA等证书；

具备5个及以上央企司库管理体系规划、实施或优化的成功项目经验。

9.16

评分项

乙方在项目各个阶段需有专职人员驻场，需提供各阶段（需求分析和概要设计阶段、系统开发阶段、环境部署阶段、功能上线阶段、初验阶段、试运行阶段、终验阶段）人员安排方案。

10.2

评分项

软件设计过程中要遵循有限授权原则、全面确认原则和安全跟踪原则，采用严密的安全体系，保证数据的安全性。

10.23

评分项

系统应支持对敏感数据进行加密存储等安全保护功能，敏感数据包括但不限于：口令、个人信息、数字证书私钥、账户余额、交易流水、支付指令、跨境资金数据、融资信息、信贷合同。

13.4

废标项

乙方应对其提交的软件产品（含第三方产品、开源软件和自主版权软件产品）提供2年的保证期，保证期从竣工验收合格证书中列明的竣工验收合格之日起开始计算。在此期间如果乙方产品推出新的版本，如甲方认为必要，乙方应提供免费升级。保证期乙方负责其提交软件产品日常的系统运维工作，主要包括：系统监控、系统管理、性能调优、报障受理、故障恢复、巡检、漏扫、安全漏洞整改、软件缺陷修复、故障解决时限、备份、迁移、重保、变更管理，以及按甲方要求受理和解答其提交软件产品的相关问题。

13.5

评分项

乙方在合同有效期（含保证期）内，应提供7×24小时的响应服务，保证在任何时候甲方人员都能及时找到乙方的相关专业技术人员。如甲方认为必要，乙方的技术人员应以最快捷公共交通工具赶到故障现场予以相应的技术支持。

13.7

评分项

在保证期内，乙方应对系统进行持续的优化完善，确保系统正常使用和稳定运行。若应用软件需求发生非重大变动，乙方应免费对系统进行相应的修改；若应用软件需求发生重大变动，乙方应以不高于本次成交的人工单价对系统进行相应的修改。

业财一体化平台智慧司库管理系统工程项目采购需求公开征求意见公告问询函

厂商名称：

联系人：

联系人电话：

联系人邮箱：

详细情况描述：

日期

（此处应加盖公章）

序号

子系统

一级功能名称

二级功能名称

功能详述

1

智慧司库管理系统

账户管理

开户申请

支持集团及下级单位开户申请与分级审批，审批后自动新增准入合作金融机构名单

2

销户申请

支持集团及下级单位销户申请与分级审批，申请时校验账户余额

3

变更申请

支持集团及下级单位账户变更申请与分级审批，记录变更前后内容

4

账户信息管理

维护各类账户信息，支持新增、编辑、查询、导入导出，控制账户数量并超额预警

5

余额管理

可视化管理账户当日及历史余额，支持手工填报、导入、RPA等方式动态监控

6

交易明细管理

可视化管理账户当日及历史交易明细，支持多方式动态监控资金流向

7

电子回单管理

自动拉取或手工导入电子回单，支持查询、预览、下载

8

查询统计

支持账户动态与静态多维度查询、统计、分析，按权限分配查询权限

9

风险预警及提醒

灵活配置余额、大额支付等预警规则，及时向特定用户推送异常提醒

10

住房基金与维修基金管理

建立管理台账，支持信息登记、修改、查询，金额变动需上传附件并审批

11

非直连账户解决方案

实现非直连账户资金可视化、电子凭证统一获取，规范第三方支付账户管理

12

资金集中管理

资金池组织

搭建扁平化/多层级资金池组织架构，实现资金归集与下拨

13

账户组设置

配置归集/下拨规则与策略，支持自动/手动、零余额/超额等多种归集方式

14

归集时间设置

配置自动归集/下拨时间与频率，手动模式无需时间配置

15

银行资金池

与银行签订协议搭建资金池，获取交易明细及余额并进行账务处理

16

系统资金池

未通过银行搭建资金池，支持自动/手动归集与下拨，处理直联/非直联账户

17

资金调拨

处理资金池内顶点账户间及与池外账户的调拨，优先从低利率账户调拨

18

支付异常处理

处理支付失败/异常情况，支持重发指令、作废等操作

19

在途资金明细

记录付款/归集流程中的在途资金，终态时释放在途资金

20

内部户管理

开立多种类型内部账户，支持开户/销户/变更/登记、利息管理及明细查询

21

收支两条线管理

按天/逐笔归集收入账户资金，成员单位支出采用透支方式，日终自动补平

22

票据管理

收票登记

登记应收票据，支持手工录入、导入、电票直连、RPA等方式获取票据信息

23

票据业务-票据开立

支持系统内或前端业务系统发起开票申请，审批后登记或直联银行开票

24

票据业务-票据兑付

票据到期银行自动兑付扣款，出纳确认兑付状态

25

票据业务-票据签收

直联银行票据可选择签收，非直联银行票据手动登记签收

26

票据业务-票据背书

已签收票据可背书给供应商，直联银行发送背书指令

27

票据业务-票据质押和解除质押

已签收票据可质押给银行，支持质押解除，直联银行发送对应指令

28

票据业务-票据贴现

未到期票据可发起贴现申请，直联银行发送贴现指令

29

票据业务-票据托收

到期票据可发起托收申请，直联银行发送托收指令，支持自动托收设置

30

票据池-入池

搭建银行票据池，下级单位票据自动/手动入池，调用银行接口

31

票据池-出池

成员单位票据需交易时提交出池申请，审批后出池进行相关业务

32

票据池-质押入池

成员单位选择票据向银行申请质押入池，系统发送报文受理

33

票据池-质押出池

质押入池票据需交易时提交质押出池申请，审批后进行相关业务

34

票据池-额度管控

监控票据池总额度、已使用额度、剩余额度，支持额度调剂

35

票据通知提醒

提供到期、贴现、兑付等提醒，支持配置实时类、失败类、文本类提醒

36

票据风险管控

监控票据承兑/兑付风险，签收时进行黑白名单、流动性名单校验

37

票据账务处理

推送应收/应付票据相关业务信息到报销报账系统生成凭证

38

票据关联预算/计划

将票据纳入资金计划管理，提高票据使用效率

39

票据统计分析

支持票据信息多维度查询、统计、分析，实现全级次可视

40

债务融资管理

融资询价-融资询价需求管理

子企业创建发布融资需求，邀请银行报价，发起融资方案审批

41

融资询价-银行报价管理

银行通过登录/免登录方式接收需求并提交报价，可跟踪报价状态

42

融资询价-线下方案登记

手动录入银行线下提供的融资方案，支持上传扫描件

43

融资询价-智能比选引擎

按预设维度和权重自动化比较评估报价方案，生成比选报告

44

融资询价-融资方案审批

子企业选择多个候选方案提交审批，支持分级审批

45

授信管理-授信台账管理

管理集团成员单位在商业银行的授信额度，支持登记、结转、分配、结项

46

授信管理-授信业务查询

按单位等维度查看授信总额度、已使用额度、剩余可用额度

47

授信管理-授信统计报表

汇总查询资金组织、授信单位、合作银行间授信相关信息，支持穿透查询

48

融资管理-债务融资单据管理

支持融资相关申请、变更、担保等单据的发起、经办及流程审批

49

融资管理-用信管理

设置内部用信额度及管控策略，支持额度复核、查询、调增、结转

50

融资管理-贷款台账管理

登记贷款信息，支持关联授信/担保，处理放款、还款、展期、结项

51

融资管理-贷款利息计算与预提

测算贷款合同利息，支持按预提日期进行利息预提并推送财务系统

52

融资管理-应付信用证

登记/导入应付信用证信息，处理到单登记、押汇、结清、核销

53

融资管理-应收信用证

登记/导入应收信用证信息，处理交单登记、到账登记、核销、福费廷业务

54

融资管理-应付保函

发起保函开立申请，登记应付保函信息，处理结清/结项

55

融资管理-应收保函

登记应收保函信息，处理到期确认、结项

56

融资管理-利率设置

配置融资基准利率、异常利率，支持利率上浮/下浮等调整

57

融资统计分析

实现授信和融资业务全级次查询统计，支持多维度分析及预警

58

融资报表报告

按业务要求统计展示融资金额、余额、到期分布等信息

59

融资风险监控预警

配置各类监控预警规则，自动发起还款付息、融资限额等预警

60

内部借款管理

内部借款申请

下属单位发起内部借款申请，按内控要求分级审批

61

内部借款台账管理

维护内部借款台账信息，支持新增、导入、编辑、删除、废弃

62

内部借款还款申请

发起内部借款还款申请，关联借款信息，支持多次还款

63

内部借款利息管理-利率调整

变更借款合同利率，按生效日期分段计算利息

64

内部借款利息管理-利息计算

按借款合同信息和结算期间测算利息

65

内部借款利息管理-利息预提

按预提日期自动计算预提利息，支持批量预提

66

内部借款利息管理-定期结息

按结息日期计算利息，支持手动/自动结息，生成内部户明细账

67

内部借款到期提醒

自定义配置到期时间，首页提醒近期到期借款，标记即将到期/已过期借款

68

内部借款查询

支持多维度查询授权范围内的内部借款信息，支持导出

69

担保管理

担保额度管理

设定各单位年度担保额度，支持额度配置、复核、调整、占用/释放管理

70

担保申请

提交担保业务申请单，明确担保机构、方式、金额等信息，按流程审批

71

担保台账管理-担保台账管理

登记对内/对外担保台账，支持新增、导入、收取保证金、结项

72

担保台账管理-其他担保/函台账

管理登记台账，支持预警、废弃、结转、结项

73

担保查询分析-担保企业名单库

维护担保白名单，管控担保人录入，设置生效年份及期间

74

担保查询分析-担保业务查询

多维度查询担保业务信息，支持统计分析

75

担保风险管控

定期更新借款方与被担保方经营风险状况及信用评级，及时预警风险

76

资金计划管理

资金计划设置

支持年/月/周资金计划编制，自定义管控规则，设置填报频次及截止日期

77

资金计划编制

基层财务部门逐级填报汇总，半自动填报，结合接口信息预填

78

资金计划调整

通过追加方式调整资金计划，支持按单位开立调整批次，独立并行审批

79

资金计划审批

审批单位结合资金头寸、业务实际等审批下级单位资金计划

80

资金计划发布

集团或各省发布资金计划，同步至业财平台用于后续控制

81

资金计划控制

对接报销报账系统，实现资金计划校验，控制超支/无预算支出

82

资金计划执行分析

按单位、项目等维度分析监控资金计划执行情况，生成分析报告

83

资金计划预警提醒

设定预警指标，通过红绿灯展示执行情况，推送预警通知

84

应收应付款项管理

应收账款分析

建立应收账款管理台账，与相关系统集成，支持多维度分析及预警

85

应付台账分析

建立应付账款管理台账，与相关系统集成，支持多维度分析及预警

86

中小企业清欠预警

匹配中小企业标记，多维度设置预警规则，自动触发预警信号

87

逾期应收账款台账

管理逾期/疑似逾期账款，支持信息填报、催收、跟踪督办

88

应收款项预警

设置账龄超期天数等预警参数，定时推送预警消息

89

账龄分析

按入账日期等规则统计应收/应付账款账龄分布，支持穿透查询

90

境外资金管理

境外账户管理

统一管理境内外账户，增加境外账户专属字段，支持多币种维护及余额/明细监控

91

境外集中管理

搭建境外资金池，支持多币种归集，手工发起归集，处理汇率换算

92

境外结算管理

受理报销报账系统推送付款单据，支持手工发起境外付款申请

93

外汇管理

支持结售汇、外汇交易、衍生品管理，手工维护汇率和远期报价

94

存款理财管理

存款理财申请与查询-存款申请

发起定期/通知存款申请，按流程审批，支持多状态单据管理

95

存款理财申请与查询-存款申请审批

审批存款申请单，支持逐笔/批量审批

96

存款理财申请与查询-存款申请查询

授权查询存款申请单，支持导出

97

存款理财台账管理-存款台账管理

录入存款业务信息，支持关联存款申请单，可废除

98

存款理财台账管理-定活互转

登记活期与定期/通知账户间资金划转记录，支持关联银行流水

99

存款理财台账管理-到期处理

处理存款到期业务，支持正常结束、本金转存、本息转存

100

存款理财台账管理-到期提醒

按设置的到期日提醒天数进行标识提醒

101

存款理财台账管理-利率变更

调整存款台账利率及生效日期，按变更利率分段测算利息

102

存款理财台账管理-存款业务查询

多维度查询统计存款台账信息，查看本金、利息、余额

103

存款理财台账管理-存款收益查询

计算预期收益与实际收益，进行差额对比

104

利息测算

测算预测期间内存款利息，支持定期/协定利息测算，多利率分段计算

105

金融机构管理

金融机构管理

维护准入金融机构，建立评价模型，查看合作业务数据

106

金融机构策略

制定账户数量、账户类别数量、金融机构分配管控策略

107

客商管理

建立客商管理模块，动态展示资信信息，划分风险等级，编制黑白名单

108

战略决策支持管理

司库指标需求

聚焦五大关注点，覆盖多业务分析域，预设算法模型计算核心/派生指标

109

司库可视化大屏

自定义看板样式与内容，展示账户、资金结算、票据等多维度指标

110

司库数据报表

提供资金日报、集中报表等常用报表，支持日常业务统计分析

111

司库管理数据报告

基于指标、模型和BI分析，自动生成PPT/Word格式管理报告

112

资金风险管控

资金舞弊风险

配置账户授权、流程审批、密码定期修改等风险防控措施

113

资金合规风险

监控异常贸易、假冒国企往来等，设置支付限额、敏感字等管控规则

114

资金流动风险

打通多模块数据，监控债务到期、现金流，预警存贷双高风险

115

金融市场风险

纳入外汇、利率等金融业务，建立台账，监控汇率波动等风险

116

风险管理

自动/人工识别风险，形成预警信息及台账，匹配审批流程并推送

117

风险管理

配置风险整改单及流程，跟踪整改进度，生成风险管理报告

118

AI司库

智能问答

支持系统运维、数据等智能问答，提升业务处理与数据分析效率

119

智能登记

基于多模态识别能力，一键识别复杂单证结构化信息并录入系统

120

智能审批

自然语言交互识别审批意图，处理账户及付款域单据智能审批

121

智能分析

对接数据源，按模板和指标定期生成财务报告，支持页面数据实时分析可视化

122

国资监管

资产负债变化预警及原因填报

管理监测单位名单，自动读取财务指标，设置管理阈值，对超阈值单位预警，催报重大变化说明文件。

123

中小企业应付款项填报与收集

按层级设置隶属关系，支持标准欠款事项填报与付款凭证上传，逐级审批，汇总导出台账，监控填报进度。

124

捐赠管理

支持捐赠事项填报、导入导出，自定义审批流，建立捐赠预算管理，导入年度预算，抓取合并报表数据，用于比对与考核。